Storebrands utdelande fonder

 Storebrands utdelande fonder

Jag kommer inte gå igenom alla utdelande fonder utan de jag personligen är mest intresserad av själv. Fördelen med utdelande fonder är ju att man får en kontant utdelning i näven (läs på kontot). Det är viktigt att man väljer rätt fond. Så var noga med att kolla fondnamnet. På Avanza kan man ju söka efter utdelande fonder i deras fondlista men det finns fonder som ger utdelning men du som ägare får inte utdelningen. Utdelningen återinvesteras i bolagen eller nya bolag. Sorebrands fonder förvaltas av J.P Morgan.

För Storebrands fonder finns det en länk HÄR.

Jag kommer gå igenom tre fonder som jag anser vara intressanta för mig och kanske för er också.

• Storebrand global all contries
• Storebrand Europa Plus  B
•  Storebrand Sverige Plus B

Storebrand Europa Plus B

Bolagets rapport kan du läsa här.

Fonden är vad den namnet förtäljer. Fonden investerar i europeiska bolag. Fonden har ett "miljötänk" när man investerar. Investerar i företag som kompenserar sina koldioxidutsläpp. Fonden undviker kontroversiella sektorer så som pornografi, fossila bränslen, vapen, alkohol och liknande.

Innehav och spridning

Fonden har en bra spridning i olika länder och man investerar i stora fina mogna (läs tråkiga) bolag. Detta förklarar tills stor del varför fonden inte riktigt hänger med sitt jämförelseindex. Jag har försökt att titta när marknaden går ned om fonden klarar sig bättre. Det gör den men inte så mycket som jag trodde. Ofta brukar stora bolag inte vara så volatila, det vill säga svänga så mycket i värde vid börsnedgång och börsuppgång.

Utdelningen

2024 var 6,96kr/andel. Andelspriset i redovisningen var 131,4kr. Det ger en utdelning på 5,29%.

Avgifter:

• Förvaltningsavgift på 0,4% samt en transaktionskostnad på 0,03%

Transaktionskostnad är kostnader för fonden när den köper och säljer aktier. Även fondbolag har ju kostnader.

Historisk prestation

Fonden hänger inte med jämförelseindex riktigt. Storebrands kurva är den mörkare. Det är främst vid uppgångar den sackar lite.

Jämför man med Storebrand Europa så presterar Europa plus väsentligt sämre. På 3 år har Storebrand Europa ökat 59% medan Europa plus ökat 54%. Då är kursen 54% med återinvesterad utdelning. Så historiskt har den halkat efter lite. Vill man ha en stadig utdelning på cirka 5% och man som jag jobbar med utdelningar så kanske fonden är helt ok.

Största innehaven

Egna reflektioner

Fonden investerar i mogna fina bolag och har en god diversifierad portfölj. Jag gillar dock inte transaktionskostnaden, även om den är låg. Den totala avgiften är väl ok. Det finns ju en del bolag inom olja, naturgas och sjöfart som jag tycker skulle platsa och kanske ge lite bättre direktavkastning till fonden.

Betyg C (A bäst, F underkänt)

Storebrand global all countries

Det är vad den låter. Fonden investerar i globala bolag världen över. Tyngdpunkten ligger dock i USA med NVIDIA, Apple, Microsoft med flera.

Innehav och spridning

Avgifter och utdelningar

• Förvaltningsavgift 0,3%+ transaktionsavgift 0,1% 
• Utdelningen var 2024 4,7%

Historisk prestation

Jag blev lite förvånad att det skiljer 10% på 5 år mot deras globalfond. För båda fonderna har ju en hel del aktier i de stora bolagen som Microsoft, Nvidia, Apple m.fl.

Egna reflektioner

Det finns många fina bolag i fonden men med tanken på att den sladdar 10% med återinvesterad utdelning känns det sådär att köpa denna fonden mot en billigare globalfond. De flesta globalfonder har ju ett liknande upplägg av bolag.

Betyg E

Storebrand Sverige Plus B

Detta är en sverigefond som till allra största delen investerar i svenska bolag. Ni kan ju dock urskilja på bilden nedan att det finns bolag från bland annat Schweiz och USA med flera. Fonden har presterat helt ok mot Storebrands sverigefond utan utdelning.

Fondens årsredovisning finns här. (Storebrands länk fungerar inte mejlat dom om detta)

Innehav

Det är ju stora fina bolag i grunden men jag tycker att det är lite dubbelinvestering i Investor och Atlas Copco. Sedan kan jag tycka att man köpt en del konstiga bolag inom vätgasteknik. Visst bara typ 0,1% av portföljens värde. jag hade nog lagt dessa i andra bolag. Det finns en del nordiska bolag också. Fonden har över 400 olika innehav.

Avgifter

• Förvaltningsavgift 0,3%
• Transaktionskostnad 0,01%

Avgifterna är helt ok för fonden. Varken höga eller låga. Många av de utdelande fonderna ligger runt dessa avgifter.

Historisk prestation

Fonden har presterat bra i förhållande till deras vanliga sverigefond. Om man jämför med SIXPX (six portfolio return index) så har den gått 10% sämre. Jag tycker dock denna fond förtjänar lite beröm. Dels för innehav men också till avkastning.

Vad är då SIXPX?

"SIX Portfolio Return Index (SIXPRX) visar genomsnittlig utveckling inklusive utdelningar på Stockholmsbörsen justerat för de placeringsbegränsningar som gäller för aktiefonder. Gäller för jämförelser av utvecklingen av fonder som placerar i svenska aktier." (källa:fondbolagen.se)

Egna reflektioner

Jag gillar fondens innehav (de allra flesta). Fonden har en ok avgift. Fonden har presterat bra i förhållande till deras egna sverigefond. Mina invändningar är att fonden har en del konstiga bolag även om det är väldigt små positioner. Jag tror att man jagar en lite avkastning genom högre risktagande. Inget fel i det men ja. Fonden innehåller inte enbart svenska bolag utan bolag från Europa men

Den enda fonden som jag i nuläget anser intressant är Storebrand Sverige Plus. Detta är inte en köprekommendation utan gör alltid en egen analys.

Jag kommer jämföra lite utdelande fonder senare framöver. Då jag läser 67% och jobbar 50% så är tiden knapp. Kommentera gärna om ni tyckte detta var bra, (eller dåligt).