Montrose månadsutdelande ETF VS Aktiespararna direktavkastning B

 Aktiespararna direktavkastning B

Jag har läst på en hel del om Montroses nya månadsutdelande ETF. Montrose global monthly dividend. 

Avgiften är på 0,44% men eftersom den har en hävstång på innehavet så blir det ytterligare ca 0,7% extra i avgift. Jag anser att avgiften är lite väl saftig. Handlar man via Montroses hemsida slipper man avgiften på själva fonden till 20226 om jag förstått det hela rätt. Detta kanske komma vara en ETF för mig om 5-8år då jag planerar att vikta om min portfölj mot mer högutdelande instrument. Så ETFen är ju klart intressant.

Positivt

• Bra direktavkastning ca 6%
• Månatlig utdelning
• Smidig paketlösning
• Billigare avgift vid köp via Montrose
• Bra bolag i ETF-en
• Ingen växlingsavgift eller källskatt.

Negativt

• Avgiften för hävstången

Jag väljer dock Aktiespararnas direktavkastning B som ger en direktavkastning på 4-6% årligen. Detta är en ren fond med en förvaltningsavgift på ca 0,3%. Jag gillar de bolagen som finns med i denna fond. Sedan kan man ju diskutera om man inte själv kan köpa in fondens innehav som vanliga aktier. Tycker dock om detta då man slipper courtageavgift på varje köp.

Fonden följer SIX Sweden Dividend 21 Index, vilket innebär att den investerar i de 21 bolag med högst direktavkastning bland de 60 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen. Syftet är att uppnå ett systematiskt och upprepningsbart förvaltningsresultat genom en kombination av aktiva och passiva strategier.

Innehav

Personligen gillar jag de flesta bolagen som finns i innehavet. Strategin för utplockning av bolagen gillar jag också. Detta är för mig en basfond som jag kommer börja månadsspara i. Tror att utvecklingen kommer vara god i fonden.