Bloggen flyttar

Jag flyttar över bloggen til min hemsida. Jag hinner inte jobba i parallella spår med båda. Kommer fortsätta att blogga så titta in på min hemsida.

Klicka HÄR

IPO Verisure

 Min första IPO

En IPO är när ett företag ska tecknas upp på den börsen vi privatpersoner kan handla på via banker eller nätmäklare. IPO= Initial Public Offering det vill säga man häver ut aktier för försäljning. Verisure behöver kanske ingen närmre presentation. Det är ett larmföretag som erbjuder larm och abonnemang. Fördelen med abonnemang är ju att man får ett stabilt kassaflöde. Verisure är både ett älskat och hatat bolag. Många kunder är nöjda med deras produkter men är mindre nöjda med priser och abonnemang. Ska tydligen vara klurigt att ta sig ur abonnemangen. Jag har ingen erfarenhet själv eftersom jag inte har Verisure larm.

Prospektet

Verisure har som sagt en ledande roll och stark ställning på marknaden. Stora drakar som Alecta, AMF, Swedbank Robur, GIC samt 3:e AP-fonden kommer investera i Verisure. Frågan är väl hur många aktier alla vi småsparare kommer få tilldelat oss.

Värderingen kommer ligga om cirka 20 gånger årsvinsten, dvs P/E 20. Premium-värdering anser jag men deras starka ställning kan delvis motivera den höga värderingen. Deras starka ställning med en lönsam process och att man är marknadsledare förstärker ytterliggare värderingsaspekten. Direktavkastningen kommer troligtvis att landa någonstans på runt 1%. (oklart exakt) Så detta är ingen aktie man köper för utdelning utan är ett värdecase.

Det är min första IPO och jag har tecknat upp mig för 100 aktier. Priset kommer hamna i spannet 12,25-13,50 Euro. Aktien kommer handlas i euro. Ska bli intressant och se om man får några.

Veckans affärer

Sålt

• Franklin european quality (ETF)
• Veolia (Det är oroligt i Frankrike med deras budget)

Köpt

• Cibus (ökat)
• Xact (ökat)
• Aker (ökat)
• JPM Global equity (ETF)
• Sagax D (ökat)
• Montrose monthly global dividend (ETF, ökat)
• Valmet (ökat)
• Tryg (ökat)
• Ework (ökat)
• Trelleborg (ökat)
• Elekta (ökat)
• Björn Borg (ökat)

Månadssparande

• Aktiespararna global direktavkastning B (1000kr)
• Länsförsäkringar Europa index (500kr)
• Länsförsäkringar global index (500kr)

Månaden som gått

Mitt mål är att inte plocka in nya bolag utan köpa de kvalitetsbolag jag har nu. Tyvärr har jag laggat index fett . Månaden har varit bra ut pengasynvinkel men inte ur %-synvinkel. Som med det mesta har en del gått upp och en hel del ned.

Mineros har haft en galen utveckling. Investerade endast 9000kr i detta bolag. Upp 77%. Tack Börsens Finest (podd) som gjorde att jag fick upp ögonen för detta bolag. Asta, Investor och Atlas Copco har gått bra de sista veckorna. Astra speciellt och även Atlas Copco. Gamingbolagen går svagt. EVO (Evolution) skakas av hot om höjda skatter i England samt att man fick en sänkt rekommendation. Detta drog med sig Betsson också, dock i mindre omfattning. Ework, konsultbolag går svagt. Fyller på varje månad. Valmet gått svagt efter utdelningen fyllde på. Fastighet har gått riktigt illa. Cibus aktiekurs ned 13% på en månad. 

Nästa inlägg kommer handla om lite begrepp samt min utdelningsgraf.

Storebrands utdelande fonder

 Storebrands utdelande fonder

Jag kommer inte gå igenom alla utdelande fonder utan de jag personligen är mest intresserad av själv. Fördelen med utdelande fonder är ju att man får en kontant utdelning i näven (läs på kontot). Det är viktigt att man väljer rätt fond. Så var noga med att kolla fondnamnet. På Avanza kan man ju söka efter utdelande fonder i deras fondlista men det finns fonder som ger utdelning men du som ägare får inte utdelningen. Utdelningen återinvesteras i bolagen eller nya bolag. Sorebrands fonder förvaltas av J.P Morgan.

För Storebrands fonder finns det en länk HÄR.

Jag kommer gå igenom tre fonder som jag anser vara intressanta för mig och kanske för er också.

• Storebrand global all contries
• Storebrand Europa Plus  B
•  Storebrand Sverige Plus B

Storebrand Europa Plus B

Bolagets rapport kan du läsa här.

Fonden är vad den namnet förtäljer. Fonden investerar i europeiska bolag. Fonden har ett "miljötänk" när man investerar. Investerar i företag som kompenserar sina koldioxidutsläpp. Fonden undviker kontroversiella sektorer så som pornografi, fossila bränslen, vapen, alkohol och liknande.

Innehav och spridning

Fonden har en bra spridning i olika länder och man investerar i stora fina mogna (läs tråkiga) bolag. Detta förklarar tills stor del varför fonden inte riktigt hänger med sitt jämförelseindex. Jag har försökt att titta när marknaden går ned om fonden klarar sig bättre. Det gör den men inte så mycket som jag trodde. Ofta brukar stora bolag inte vara så volatila, det vill säga svänga så mycket i värde vid börsnedgång och börsuppgång.

Utdelningen

2024 var 6,96kr/andel. Andelspriset i redovisningen var 131,4kr. Det ger en utdelning på 5,29%.

Avgifter:

• Förvaltningsavgift på 0,4% samt en transaktionskostnad på 0,03%

Transaktionskostnad är kostnader för fonden när den köper och säljer aktier. Även fondbolag har ju kostnader.

Historisk prestation

Fonden hänger inte med jämförelseindex riktigt. Storebrands kurva är den mörkare. Det är främst vid uppgångar den sackar lite.

Jämför man med Storebrand Europa så presterar Europa plus väsentligt sämre. På 3 år har Storebrand Europa ökat 59% medan Europa plus ökat 54%. Då är kursen 54% med återinvesterad utdelning. Så historiskt har den halkat efter lite. Vill man ha en stadig utdelning på cirka 5% och man som jag jobbar med utdelningar så kanske fonden är helt ok.

Största innehaven

Egna reflektioner

Fonden investerar i mogna fina bolag och har en god diversifierad portfölj. Jag gillar dock inte transaktionskostnaden, även om den är låg. Den totala avgiften är väl ok. Det finns ju en del bolag inom olja, naturgas och sjöfart som jag tycker skulle platsa och kanske ge lite bättre direktavkastning till fonden.

Betyg C (A bäst, F underkänt)

Storebrand global all countries

Det är vad den låter. Fonden investerar i globala bolag världen över. Tyngdpunkten ligger dock i USA med NVIDIA, Apple, Microsoft med flera.

Innehav och spridning

Avgifter och utdelningar

• Förvaltningsavgift 0,3%+ transaktionsavgift 0,1% 
• Utdelningen var 2024 4,7%

Historisk prestation

Jag blev lite förvånad att det skiljer 10% på 5 år mot deras globalfond. För båda fonderna har ju en hel del aktier i de stora bolagen som Microsoft, Nvidia, Apple m.fl.

Egna reflektioner

Det finns många fina bolag i fonden men med tanken på att den sladdar 10% med återinvesterad utdelning känns det sådär att köpa denna fonden mot en billigare globalfond. De flesta globalfonder har ju ett liknande upplägg av bolag.

Betyg E

Storebrand Sverige Plus B

Detta är en sverigefond som till allra största delen investerar i svenska bolag. Ni kan ju dock urskilja på bilden nedan att det finns bolag från bland annat Schweiz och USA med flera. Fonden har presterat helt ok mot Storebrands sverigefond utan utdelning.

Fondens årsredovisning finns här. (Storebrands länk fungerar inte mejlat dom om detta)

Innehav

Det är ju stora fina bolag i grunden men jag tycker att det är lite dubbelinvestering i Investor och Atlas Copco. Sedan kan jag tycka att man köpt en del konstiga bolag inom vätgasteknik. Visst bara typ 0,1% av portföljens värde. jag hade nog lagt dessa i andra bolag. Det finns en del nordiska bolag också. Fonden har över 400 olika innehav.

Avgifter

• Förvaltningsavgift 0,3%
• Transaktionskostnad 0,01%

Avgifterna är helt ok för fonden. Varken höga eller låga. Många av de utdelande fonderna ligger runt dessa avgifter.

Historisk prestation

Fonden har presterat bra i förhållande till deras vanliga sverigefond. Om man jämför med SIXPX (six portfolio return index) så har den gått 10% sämre. Jag tycker dock denna fond förtjänar lite beröm. Dels för innehav men också till avkastning.

Vad är då SIXPX?

"SIX Portfolio Return Index (SIXPRX) visar genomsnittlig utveckling inklusive utdelningar på Stockholmsbörsen justerat för de placeringsbegränsningar som gäller för aktiefonder. Gäller för jämförelser av utvecklingen av fonder som placerar i svenska aktier." (källa:fondbolagen.se)

Egna reflektioner

Jag gillar fondens innehav (de allra flesta). Fonden har en ok avgift. Fonden har presterat bra i förhållande till deras egna sverigefond. Mina invändningar är att fonden har en del konstiga bolag även om det är väldigt små positioner. Jag tror att man jagar en lite avkastning genom högre risktagande. Inget fel i det men ja. Fonden innehåller inte enbart svenska bolag utan bolag från Europa men

Den enda fonden som jag i nuläget anser intressant är Storebrand Sverige Plus. Detta är inte en köprekommendation utan gör alltid en egen analys.

Jag kommer jämföra lite utdelande fonder senare framöver. Då jag läser 67% och jobbar 50% så är tiden knapp. Kommentera gärna om ni tyckte detta var bra, (eller dåligt).

Storebrand

 Fonder med utdelning

Det finns en hel del fonder med utdelning. det gäller att välja rätt. Jag har Aktiespararna global direktavkastning B som ger cirka 5-6% direktavkastning i kontanter. Dessa kan du ju välja att kasta in i fonden igen eller investera i aktier eller behålla. Min regel är att alltid återinvestera alla utdelningar i nya aktier. Inte alltid samma aktier som ger utdelningen men i aktier. Varför inte samma? På X-dagen sjunker oftast aktien med lika mycket som den delar ut. Oftast sjunker den lite mer. Ibland går till och med aktien upp eller inte sjunker så mycket. Då brukar jag vänta cirka tre dagar efter X-dagen. Har aktien sjunkit då med utdelningsbeloppet så skickar jag in dessa i aktien igen. Det är min filosofi just nu. Mitt mål är att om två år ha minst 50000kr/år i utdelningar.

 Sttorebrand

Storebrand har haft utdelande fonder men dessa har haft ganska så häftiga insättningskrav. En första insättning på 100000kr. Är ju inte många småsparare som kan casha upp detta. Jag blev väldigt intresserad av deras fonder så jag ska läsa på om några av dom under helgen om jag hinner.

                                               Källa: Placera.se

Du kan fp fram dessa genom att exempelvis logga in på Avanza och klicka på fondlista. Ställa in fonder som ger utdelning och välja fondbolag Storebrand. Jag ska undersöka Storebrand Global All Countries, Europa Plus B samt Storebrand Sverige Plus. Väljer dessa främst för att avgiften är mindre. Jag ska läsa på om fonderna under helgen och kolla bolag med mera.

Veckan som gått

Veckan har varit händelselös. Jag har dock sålt NCC. Den där skandalen kommer såra bolaget och jag har gjort en fin vinst på +44%. 

Köpt, eller ja fyllt på i innehaven jag haft

• E-work, 
• Cibus, 
• Atlas Copco
• Betsson
• Xact
• New Wave

Har ni gjort några affärer i veckan?

Svolder

Då jag börjat min utbildning till speciallärare i matematik på 67% samtidigt som jag jobbar 50% hinner jag inte alltid blogga så mycket som jag vill. Idag 12/9 har Svolder lämnat helårsrapport. Jämför man årets rapport mot förra årets rapport var den inte mycket att hänga i julgranen. Marknaden verkar gilla rapporten och aktien är upp 4% i skrivandets stund.

Aktieportföljen

Svolder är ett investmentbolag som koncentrerar sig på mindre företag. Småbolagen har inte gått lysande i år och det har inte Svolders bolag heller undgått. New Wave är ju ett bolag som fått smäll på fingrarna. ITAB som säljer butiksinredningar mm har haft ett tufft år -31% är den aktien ned. Enligt VD så har ändå Svolders portfölj slagit småbolagsindex och det är man nöjd med. Jag tycker att Svolder har många fina pärlor i sin portfölj. Släpper lågkonjunkturen så kommer småbolagen få den bästa upphämtningen och utvecklingen tror jag. Jag kommer fylla på i Svolder men inte just nu.

Kassaflödesanalysen

Warren Buffet lägger stor vikt vid kassaflödet. Det är ju företagets likvida medel man kan betala med. Dina slantar i plånboken kan man säga. Det har ökat fin i år. resultat/aktie i år är blygsamma 0,1kr mot 8,6kr året därpå. Här skulle jag dra öronen åt mig lite. Det är verkligen inga fina siffror som levereras där. Från en fin vinst till nära nollresultat. Jag gillar dock kassaflödet. Svolder höjer också utdelningen till 1,8kr/aktie mot 1,70kr/aktie innan. Nytt är att man ska ha kvartalsutdelning för att få ett jämnare kassaflöde. Svolder kommer vara kvar i min portfölj. Kommer öka vid lämpligt tillfälle.

Jag har lyckats tajma bra med mina köp tycker jag. Jag har ganska så många % av min portfölj i Svolder så jag har inte köpt på ett tag men snart kanske det är dags. Om inte annat på X-dagen.

Elekta

Elekta som gör mjukvara mm till sjukvården har haft det surt. Detta har varit en av mina surdegar men långsiktigt kommer det nog bli bra. Elekta har på en vecka ökat 10%. VD har köpt aktier för 46,6 miljoner kronor. Elekta är ett grymt fin bolag men väldigt undervärderat och blankningen ligger på 7,8% men har sjunkit. En del blankare har nog fått sig en funderare. Elekta delade också ut pengar. 1,20kr/aktie. Passade på att köpa lite på x-dagen. Hade tyvärr inte så mycket cash för efter detta så har ju aktien gått bra. Elekta är dock ned 18% för året så ingen bra avkastning än så länge. Jag kommer fortsätta att fylla på då denna aktie kvalar in i mina köpkriterier.

Veckan som gått

Tja veckan har rullat på bra. Glädjeämnet är Elekta och surdegen åter Astra Zeneca. Är ju dubbelinvesterad i Asta via Astra då och Investor.

 Investor sladdar

Skriver detta inlägg från Oskarshamns sjukhus. Frugan är intagen för akut njursvikt men mår bra och man tror på läkemedelsförgiftning och vätskebrist.

Investor har skämt bort oss aktieägare genom åren. Har man ägt Investor de senaste åren har man fått en CAGR på cirka 14,8%. En årlig avkastning om nästan 15% och på det utdelningar. I år har Investor haft det tuffare.

Investor är till och med minus för året, trots att OMXSPI är upp 2,52%. Astra Zeneca har haft det tufft med Trumps hot om tullar. Astras rapporter har varit bra men aktien är endast upp knappa 6% och det är den senaste tidens fina uppgångar. Atlas Copco har haft det tungt och det är en stor del i Investors portfölj. Marknaden har nog inte riktigt tyckt om att Investor har köpt på sig så mycket i Eriksson. Vi får väl se hur aktien går resten av året. Jag har aktier i Investor, Atlas Copco och Astra. Så jag är skapligt dubbelinvesterad tyvärr. Sedan är ju alla tre bolagen grymt fina bolag och borde finnas i var mans portfölj. Investor handlas till 11% rabatt. Betyder att om man skulle äga alla bolag i Investors portfölj skulle man få betala 11% mindre om man köpte Investor än alla bolagen. Detta är Investors medelrabatt. Så ur den synvinkeln är Investor rimligt värderad.

Lundbergs

En riktigt trist "gubb-aktie" är Lundbergs. Lundbergs har inte rosat marknaden utvecklingsmässigt. På  fem år är aktien upp knappt 20%. Det blir en årlig avkastning på 3,7% och med en mycket blygsam utdelning på 4,60kr/aktie för i år motsvarar det en utdelning på strax under 1%. Tittar man på bolagen i portföljen så delar en hel del aktier ut ganska så bra. Detta är den största anledningen till att jag inte investerat i Lundberg, den kassa utdelningen.

Nu handlas aktien till en historiskt hög rabatt på 15%. Ser man till rabatten borde man slå till men eftersom aktien delar ut under 1% är den egentligen inte intressant för mig. Jag har dock börjat snegla på aktien eftersom rabatten nu är betydande. Lundbergs är en riktigt defensiv aktie men ett kvalitetsbolag till 15% rabatt.

Veckans köp

Fyllde på lite i Elekta på X-dagen. Elekta fortsätter att slacka och balnkningen ökar trots en fin rapport. Dags för VD att göra lite köp snart kan jag tycka.

Köpte Montrose global månadsutdelare. Gick ned 1,2% härom dagen då slängde jag in en mindre summa.

Funderar på hur jag ska förvalta mina Astra Zeneca. Ligger lite plus på dessa. Har ju Astra via Investor också. Ska försöka diversifiera lite mer. Veckan har gått uselt -3500kr. 

Månadsrapport augusti

 Månadsrapport augusti

Månaden som gått har bjudit på en del otrevligheter vad gäller aktier. Eller ja otrevligheter, sura rapporter, spekulationer om olagligheter mm. Styrräntan ligger kvar på samma nivå som innan, det blev ingen sänkning. Hur har mina portföljer presterat?

Den svenska portföljen har gått något sämre än min blandportfölj.

• Svenska portföljen 1207kr (+0,63%)
• Blandportföljen 2006kr (+1,09%)
• Summa 3213kr varav utdelningar 557,50kr

Jag tappar lite mot index men det beror på att jag tagit ned risken i portföljen mot högutdelande ETF:er. Augusti är en tunn utdelningsmånad och det är nästan bara mina månadsutdelare som delar ut pengar.

5 bolag med sämst värdeutveckling

• New Wave -10%
• Valmet -6,79%
• Evolution -6,78%
• Veolia -6,71%
• AXA -6,68%

New Wave lämnade en riktigt sur rapport med få glädjeämnen. rapporten störtdök på rapportdagen.

Där passade jag på att köpa lite i. AXA och Veolia har skakats lite av Francois Bayrous uttalande om att lämna in en misstroendeförklaring, förtroendeomröstning. Mitt AXA sjönk 6,7% den dagen passade på att fylla på.

Veolia backade också. Franska banken BNP Paribas backade cirka 6,5%. Det är lite oroligt i Frankrike.. Tyvärr har jag lite för många banker annars har jag spanat in BNP kunde bli köpläge.

De fem bästa

• Mineros +32,29%
• Omega healthcare (REIT) +9,63%
• Altria +9,28%
• Tryg +6,95%
• Enbridge +6,75%

När jag började handla Mineros (kanadensiskt gruvbolag) så kunde jag bara gå in med 7000kr men har fyllt på lite då ock då. Aktien har ju gått helt grymt bra och med en direktavkastning på just nu 3,94%. Fick höra om aktien i en podd. Aktien såg intressant ut utifrån min scrrener. Kollade yahoo finance så aktien kvalade in i mitt regelverk. Det gjorde den så det blev inköp.

Omega healthcare och Enbridge är två av mina innehav som jag ägt längst. Två riktigt fina utdelare, Enbridge har gått lite oroväckande bra. Jag gillar kanadensiska utdelningsbolag. Har ju bara två än så långe. Ska spana in några fler.

Trump är rasande...

En federal domstol slog fast att Trumps handelstullar strider mot lag. Trump blev rasande och vi får se vad han hittar på. jag tror börsen kommer reagera positivt på detta. Det har ju varit en riktigt röd vecka  på stockholmsbörsen och frågan är om vi får en sättning nu? Det återstår att se.

Gå med i min Patreon så kommer ni få alla mina köp och sälj samt tillgång till min evighetsportfölj.